0

#Налогообложение, #Кредиты, #Бухгалтерскийучет, #Банки

Предприниматель бежит в банк, чтобы снять деньги с первого крупного заказа и купить подержанную машину. А банк деньги не даёт и требует какие-то документы. Как так? Сегодня расскажем, почему банк может заблокировать средства ИП, и что с этим делать.

Ограничения видишь? Нет? А они есть!

Ни Центральный банк, ни ФНС не устанавливают ограничения на снятие ИП наличных денег с расчётного счёта. Отчитываться по тратам с расчётного счёта индивидуальные предприниматели также не обязаны. Минфин сказал «правда-правда».

И получается, что ИП может делать с деньгами на своём расчётном счёте всё, что угодно. Ан нет. Есть закон о противодействии отмыванию преступных доходов (№115-ФЗ). Согласно этому закону банки могут блокировать операции и счета, которые кажутся им подозрительными.

Какие операции банки считают подозрительными?

В схемах «обналички» часто используют счета ИП. Поэтому и следить за индивидуальными предпринимателями стали пристально. Если банк увидит что-то подозрительное, он приостановит движение средств по счёту и запросит документы, подтверждающие легальность транзакции.

В каких случаях может произойти блокировка?

  • Предприниматель снимает слишком много денег со счёта, сумма не соответствует средним доходам ИП.
  • Индивидуальный предприниматель снимает деньги сразу после того, как они пришли на счёт.
  • Нет никаких операций по оплате чего-либо со счёта ИП. Предприниматель только снимает деньги.

Как ИП пользоваться счётом, чтобы не попасть под подозрение банка?

Во-первых, вы можете привязать к своему счёту бизнес-карту и тратить деньги даже на личные цели прямо со счёта ИП. Что такое бизнес-карта и как ей пользоваться мы рассказали в этой статье.

Во-вторых, не спешите снимать деньги сразу, как они пришли. Если вам очень хочется положить деньги на карту с кэшбеком или процентом на остаток, подождите дней 5, а потом снимите нужную сумму.

В-третьих, не снимайте всю сумму целиком. Планируете крупную покупку? Не спешите, снимите сумму частями за несколько дней. Вы рискуете потерять гораздо больше времени на разбирательства с банком в случае блокировки счёта.

Если информация была полезной, то ставьте палец вверх и подписывайтесь на канал ЗДЕСЬ, так вы не пропустите новое и важное!

СПЕЦПРЕДЛОЖЕНИЕ

на любой заказ из нашего каталога по промокоду «Я С Дзена»

https://online-kassa.ru/kupit/cat/

Звони 8-800-222-74-28

4 нравится»

 

Источник: zen.yandex.ru Онлайн-касса.ру

Понравилось? Сохраните себе на стену в соц.сетях или закладках

Кнопки социальных сетей чуть ниже…

На что обратить внимание предпринимателю при выборе Патентной системы налогообложения?

Previous article

Вопрос о ставке НДФЛ

Next article

You may also like

Comments

Leave a reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

More in Банки

Банки

Налог 20% за переводы с карты на карту. Когда он вступит в силу?

#Налогообложение, #Кредиты, #Банки, #Банковскиекарты, #Деньги, #Экономика, #Бухгалтерскийучет, #Финансы, #Бюджет Наше государство рьяно проявляет заботу о своих гражданах. Только не так, как хотелось бы. ...